iPhoneとMac用のCopilotを使って、より健全な経済生活を送る方法c

数週間前、iPhone、iPad、Macで使えるパワフルな家計簿アプリ「Copilot」について詳しくご紹介しました。私は数年前から家計簿アプリ「Copilot」を使って家計管理をしていますが、このアプリの使い方と理由について、もう少し詳しくご紹介できればと思いました。

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Copilot が私の家族の予算作成と予算遵守にどのように役立っているか

Copilotを使った予算管理のプロセスは、まず銀行口座、投資口座、クレジットカードをアプリにリンクすることから始まります。先月説明したように、Copilotを使えばこれらはすべてシームレスに行えます。様々な口座を認証すると、すべての取引履歴が

Copilotでは、取引のカテゴリーごとにカスタム予算を設定しています。これには、レストラン、家賃、食料品、交通費、光熱費などが含まれます。

Copilotは高度な人工知能機能を活用し、取引を自動で分類します。また、時間の経過とともに学習し、どの取引を特定のカテゴリに分類したいかをより賢く認識していきます。私はCopilotを長年使い続けているので、取引の分類はほぼ完璧にこなせるようになりましたが、それでも新しい取引はアプリで確認し、必要に応じて修正するようにしています。

Copilotは過去の支出習慣に基づいて予算を作成しますが、各カテゴリーの具体的な金額を細かく調整することもできます。例えば、初めてCopilotを設定して取引をインポートしたとき、毎月レストラン（またはDoorDash）にどれだけの金額を使っているかに驚き（愕然と？）ました。すぐに目標額を引き下げ、その予算を守ることを優先するようになりました。

これは、Copilotが私のお金の状況をより明確に把握するのに役立った多くの方法の一つに過ぎません。特にフードデリバリーアプリを使うと、自分がどれだけ使っているか意識せずに、何気なくお金を使ってしまうことがよくあります。あっという間にお金が貯まっていくんです、信じてください！

Copilotのもう一つのお気に入りの機能は、「ダッシュボード」画面の「今後の請求」セクションです。ここでは、今後の定期的な請求予定が表示されます。これは財務計画の観点から役立つ情報であるだけでなく、毎月更新されるサブスクリプションをキャンセルするのを忘れないようにするのにも役立ちます。

「ああ、YouTube TVのサブスクリプションは来週更新される予定だけど、MLBのプレーオフはもう終わってしまった。解約しなくちゃ」と、数ヶ月前にCopilotのおかげで思いついたんです。

また、「ダッシュボード」画面には、月間の支出の進捗状況を示す非常に便利なグラフがあります。これにより、現在の支出率が全体の予算とどのように比較されているかを一目で確認できます。特定の日の予算の詳細を詳しく調べる時間やエネルギーがない場合でも、Copilotを開いて支出グラフをざっと確認するだけで、正しい方向に進んでいるかどうかを確認できます。

おそらくもうお気づきかと思いますが、私が最も多くの時間を費やしているのはCopilotアプリの「ダッシュボード」タブです。まさにその通りです！でも、このアプリには他にもたくさんの機能があります。「カテゴリー」タブでは、各予算カテゴリーのより詳細なデータが表示されるほか、これまでの支出額と総予算の比較も確認できるので便利です。

「Recurrings（定期取引）」タブでは、定期的な取引と推定引出日をより長期的に確認できます。私は投資にあまり興味がありませんが、もし投資に興味があるなら、Copilotの非常に強力な「Investments（投資）」ダッシュボードが役立ちます。

「取引」タブでは、すべてのアカウントの取引履歴をより詳しく確認でき、検索やフィルタリングも可能です。また、毎月の「月次レビュー」データも見やすく、総収入、総支出、予算超過・不足を確認できます。

最後に、Copilotには「アカウント」タブがあります…これはおそらくアプリの中で2番目によく使う画面です。ここでは、各クレジットカードと口座の詳細な内訳を確認できます。これには、自動車ローンから不動産、貯蓄など、あらゆるものが含まれます。

こうした情報を一目で確認できるワンストップショップがあるのは非常に便利です。Copilotでは、これらの情報をグラフにまとめ、過去1年、1週間、1ヶ月、3ヶ月、そして今年に入ってからの資産と負債の比較も表示してくれます。クレジットカードについては、現在の利用率も表示してくれます。預金口座については、同じ期間におけるパーセンテージの変化も確認できます。